Estrutura e análise por trás de cada operação.
Estratégias que conectam capital a títulos de dívida e direitos creditórios, com atenção à capacidade de pagamento e à estrutura de proteção.
Como funciona, o que orienta a análise
e o que observar.
- 01
Como funciona
O retorno está associado às condições das operações e à capacidade dos devedores de cumprir suas obrigações. Nos FIDCs, os direitos creditórios compõem o núcleo da estratégia, conforme o regulamento.
- 02
O que orienta a análise
Qualidade dos recebíveis, concentração por devedor, garantias, documentação e acompanhamento da cobrança são elementos relevantes. Eventuais subclasses de cotas podem ter diferentes prioridades de pagamento e absorção de perdas.
- 03
Horizonte e liquidez
Prazos, amortizações e condições de saída variam por veículo e emissão. Garantias e subordinação não eliminam os riscos de inadimplência, recuperação ou perda do capital.
- Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC)
- FIDCs abertos e fechados, com cotas sênior, mezanino e subordinada
- FIFs com estratégia de crédito privado
- Fundos de cotas de FIDC
Cada fundo é desenhado
para o seu mandato.
Em crédito, a estrutura é tão importante quanto o ativo. Montamos o FIDC em torno da operação do cliente, com documentação e controles que acompanham a carteira.
- 01
Critérios de elegibilidade
Regras de concentração por devedor e por cedente, prazos, garantias e limites desenhados para a carteira real do cliente.
- 02
Estrutura de cotas
Subordinação, subclasses e ordem de pagamento pensadas para o perfil de risco e de captação do veículo.
- 03
Cessão e cobrança
Documentação, fluxo de cessão, política de cobrança e verificação de lastro integrados ao dia a dia da operação.
- 04
Monitoramento e reporte
Acompanhamento da carteira, gatilhos e informes periódicos aos cotistas, com transparência sobre o desempenho.
Para quem estruturamos.
Originadores e fintechs
Têm carteira de crédito e querem acessar capital de forma estruturada e recorrente.
Empresas com recebíveis
Querem transformar recebíveis em fonte de funding, com regras claras de cessão, elegibilidade e cobrança.
Gestores e consultorias
Buscam uma estrutura de FIDC com gestão, governança e reporte aos investidores bem montados.
Do primeiro contato
ao fundo em operação.
- 01
Entendimento do mandato
Conversamos sobre objetivos, ativos, público-alvo e restrições para definir a melhor estrutura.
- 02
Desenho do veículo
Tipo de fundo, classes, política de investimento, taxas e regras de liquidez.
- 03
Documentação e regulatório
Regulamento, materiais e registros exigidos pela CVM e pela ANBIMA, com revisão jurídica interna.
- 04
Prestadores de serviço
Seleção e coordenação de administrador, custodiante, auditor e demais parceiros.
- 05
Lançamento e gestão contínua
Início das operações, acompanhamento de risco e compliance, reporte e relacionamento com os investidores.
Uma equipe que já fez isso,
e acompanha de perto.
A Strivo reúne uma equipe com mais de 20 anos de experiência no mercado de fundos e 100% certificada. O mesmo time que desenha a estrutura segue ao lado do fundo depois do lançamento.
Conheça a equipe ↗Jurídico e regulatório
Conhecimento prático das regras da CVM e da ANBIMA aplicado à documentação de cada fundo.
Estruturação e gestão
Experiência em desenhar veículos e conduzir carteiras, da tese ao acompanhamento diário.
Risco e compliance
Controles independentes da gestão, com políticas documentadas e consultáveis.
Distribuição e relacionamento
Equipe própria que conhece cada produto e atende o investidor de ponta a ponta.
Tem um projeto de fundo?
Vamos desenhá-lo juntos.
Recebemos parceiros e clientes que querem estruturar um fundo de crédito privado, do desenho do regulamento ao início da operação. A conversa começa pelo seu objetivo.
Depois de estruturado, o fundo também pode ser distribuído pela nossa plataforma própria, com área logada e relacionamento centralizado.
Conheça os produtos desta área.
Fundos de Investimento em Direitos Creditórios da nossa vitrine.
Características, riscos, público-alvo e condições de acesso variam por fundo. Consulte o regulamento e os documentos do produto antes de investir. A estruturação de um fundo depende de análise, aprovação dos prestadores de serviço e registro nos órgãos competentes.
OUTRAS ESTRATÉGIAS